黄先生是上海本地人，白手起家，从大学毕业后一路打拼到现在，已年近40岁。父母安康，家庭和睦，家中有2个年幼孩子，手中还有几套房产和1000多万元的金融资产。

人到中年，有房有家也有钱，似乎并没有太多值得焦虑的事情，不过，黄先生却感到心中不安，他担心遭遇中年职场危机，担心未来2个孩子的教育开支问题，也担心找不到很好的理财方式。