中国改革开放40余年，加入世贸组织20多年，国人的多数财富主要是在过去40年，尤其是最近20年积累起来的。在财经实务界忙于创富实操的同时，学术理论界也忙于财富经验总结与理论梳理，两者相辅相成、相得益彰，理论源于实践、指导实践并在实践中不断提升。沿着财富管理的实践轨迹，中国财富理论研究大致历经了3个阶段，迈上3个台阶，并逐步形成了具有中国特色的财富“三学”:理财学、财富学和富贵学。