西方金融发展尤其是财富管理业务，是其自身历史演变的结果，不少地方值得借鉴，但不能照搬照抄。发展中国式财富管理，要立足国情实际，顺应社会需求，传承优秀传统文化，塑造自我特色。

与西方金融业财富管理相比，我国金融业尤其是银行业财富管理有其特殊性。一是起点与基础不同。中国加入世贸之际，国内银行业加紧完成重组、引资、上市“三步曲”，与“5年保护期”赛跑，在外资银行倒逼之下，仓促开展理财业务和财富管理业务。可以说，中国财富管理是在特定内外环境紧迫之下的“早产儿”，先天发育不良，基础很不牢固。二是目的与宗旨不同。中国国情决定了各类财富管理都要坚持以人民为中心，以满足人们日益增长的财富需求为己任；要为实体经济提供金融服务，为全民富裕提供金融支撑。三是路径与策略不同。中国金融体系中，间接融资长期占据主导地位，商业银行在推动资产负债业务发展升级过程中，助推中间业务快速发展，从而促使投资银行业务异军突起。以此为基础，在“以客户为中心”理念牵引下，涵育催生财富管理业务迅速发展。商业银行、投资银行和财富管理“三轮驱动”、交叉融合，就是中国金融机构财富管理的基本路径和核心策略。