财富管理的核心在于“为全生命周期服务”。邱海裕认为，过去许多投资者倾向于“求快”和“跟风”，但短期投机往往难以带来可持续的回报。“财富增值不是目的，而是实现美好生活的工具。”他强调，“创造、保护、增值、传承”是人生不同阶段的重点，而资产配置是财富管理的基石。