四十不惑，人生到了这个阶段，已经来到了一个比较关键的时候。40多岁人群属于“夹心饼”阶层，上有老、下有小，同时自身还面临着不小的职场竞争压力。在这种情况下，这类人群理财的目标自然与其他年龄段的人有所不同，需要在各种需求方面做好平衡，概括起来主要包括：子女教育需要准备多少钱？家庭的资产需要增值到多少？提升生活品质打算花多少钱？等等。